确保被爱的人为他们的退休岁月做好准备

如果一位高级亲属面临突然的,使人衰弱的疾病或开始失去对日常财务的控制,你会知道他或她的退休,遗产和长期护理问题在哪里吗

如果答案是否定的,那么你并不孤单

在许多家庭中,需要一个危机 - 长期住院或在家中出现问题而忽视维护和账单,甚至是欺诈证据 - 来煽动这种对话

即使你年长的亲戚对财务状况非常私密,也不要等到这个对话

考虑现在接近它们有两个原因:要快速启动此对话,以下是一些建议:找到缺失的链接

主要家庭成员可能不知道老年人是否有合法的健康和财务指令,或者他们的亲属是否保留退休,投资,保险,银行或医生信息

首先列出您和其他主要家庭成员不了解老年人计划的内容,并咨询外部资源以帮助您列出清单

安排家庭财务会议

向您的高级亲属询问您和主要家庭成员可以见面的特定日期和时间

根据大四学生的意愿,可能需要一些时间和多次邀请,但要坚持不懈

并非总是需要让所有直系亲属参与初步讨论,但要确保相关人员了解会议情况

与您的高级亲属一起评估他或她的财务状况,确定后续步骤和具体职责

找到重要文件和帐户

一位高级亲戚可能会说他们有关键文件,但你实际上需要知道他们在哪里

请老年人告诉您他或她保留意愿和健康,财务和业务(如果适用)指令,以指导金钱,健康和临终问题

此外,如果您需要查找支票簿,保险单和投资或储蓄帐户数据,请找到它们

询问您的高级管理人员如何组织月度账单,以便家庭成员可以在高级管理人员无法保持付款的情考虑寻求财务咨询

从疾病到欺诈的任何原因都可以解释个人如何失去对个人财务的控制

如果老年人一直在与合格的财务或税务顾问合作,家庭团队应该知道这些专业人员是谁,以防他们以后需要与他们会面

有时外部税务,财务或法律专业人员可以启用或调解讨论的棘手部分

您,您的高级亲属和主要家庭成员应该讨论这些专业人员应该是谁,他们的费用是多少以及您希望他们做什么

制定并同意一项计划

在完成所有信息收集和讨论之后,如果可能的话,制定计划 - 以书面形式 - 审查老年人的意愿,制定行动计划并在必要时分配责任

如上所述,每年都要审查这个计划

如果从退休到健康问题的任何主题领域出现问题,您将在整个Practical Money Skills for Life网站上找到指导

一句话:询问年长亲属关于退休,遗产和长期护理准备的问题可能会引起不愉快的对话

制定计划并启动早期对话以吸引合适的人员可以缓解财务紧张并对所涉及的每个人施加压力

杰森奥尔德曼指导Visa的金融教育计划

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